建議有意在科威特開設(shè)分支機(jī)構(gòu)的外國銀行，在正式遞交申請之前，與科威特中央銀行就此進(jìn)行協(xié)商。

　　申請在科威特開設(shè)分支機(jī)構(gòu)的外國銀行應(yīng)滿足以下條件和要求。

　　1、外國銀行在科威特開設(shè)分支機(jī)構(gòu)，申請應(yīng)取得總部所在地國家管理部門相關(guān)書面執(zhí)照。

　　2、正式文件必須源自外國銀行總部所在地主管部門，且內(nèi)容應(yīng)該表述出該主管部門在加強(qiáng)管理、交換管理信息、信息保密工作方面，準(zhǔn)備好與科威特中央銀行進(jìn)行合作。在外國銀行在科威特設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時，上述方面的必要安排工作應(yīng)協(xié)商一致。

　　3、提供外國銀行總部所在地的監(jiān)管部門，根據(jù)相關(guān)巴塞爾委員會標(biāo)準(zhǔn)（Basel Committee Standards），遵守國際銀行集團(tuán)及跨國分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管最低要求標(biāo)準(zhǔn)的證明文件。同時根據(jù)國際貨幣基金組織關(guān)于金融領(lǐng)域評估計劃的報告，提供國際貨幣基金組織關(guān)于該主管部門執(zhí)行巴塞爾核心原則有效進(jìn)行銀行監(jiān)管的最新評估。

　　4、提供該外國銀行協(xié)會及協(xié)議章程條文，及其財務(wù)狀況的信息，并附上最近3年經(jīng)審計過的財務(wù)年報。同時提供該銀行經(jīng)由國際等級評估機(jī)構(gòu)（例如Moody′s，S&P ，F(xiàn)ITCH IBCA等機(jī)構(gòu)）出示的信用等級評估。

　　5、外國銀行總部應(yīng)承諾負(fù)責(zé)承擔(dān)將在科威特成立的分支機(jī)構(gòu)的任何責(zé)任。

　　6、申請在科威特成立分支機(jī)構(gòu)的外國銀行總部承諾應(yīng)就任何可能對該外國銀行金融情況和聲譽(yù)構(gòu)成消極影響的新情況通知科威特中央銀行。

　　7、外國銀行總部應(yīng)提供在科威特成立分支機(jī)構(gòu)的明確的戰(zhàn)略、工作計劃及其經(jīng)濟(jì)可行性研究報告。

　　8、滿足其他科威特中央銀行的要求。

　　除滿足上述條件外，海灣合作委員會國家的銀行還應(yīng)符合海合會最高委員會第18次會議的決議中所提及的所有條件和要求：

　　1、申請在科威特開設(shè)分支機(jī)構(gòu)，開展銀行業(yè)務(wù)的銀行所在國家主管部門批準(zhǔn)書。

　　2、發(fā)放執(zhí)照必須根據(jù)科威特現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章、指令、條件、程序的規(guī)定。

　　3、海合會國家銀行所有產(chǎn)權(quán)不應(yīng)少于1億美元。

　　4、申請在科威特開設(shè)分支機(jī)構(gòu)的海合會國家銀行自建立之日起，其在銀行領(lǐng)域經(jīng)營業(yè)務(wù)不應(yīng)少于10年。

　　5、獲得在科威特開設(shè)分支機(jī)構(gòu)的海合會國家銀行在任何時間段均應(yīng)持有或劃撥不少于1500萬科威特第納爾資金用于在科威特經(jīng)營業(yè)務(wù)，同時按照科威特法律、法規(guī)、銀行監(jiān)管要求持有適當(dāng)儲備金。

　　6、根據(jù)科威特法規(guī)和為此制定的指令要求，科威特中央銀行對外國銀行在科威特分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管和檢查。在對在科威特外國銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查前，外國銀行總部所在地主管部門應(yīng)與科威特中央銀行合作。

　　7、獲得執(zhí)照在科威特開設(shè)的分支機(jī)構(gòu)在關(guān)于主動或強(qiáng)迫實施清算方面應(yīng)遵守法律、法規(guī)。為此，科威特中央銀行可使用所有已批準(zhǔn)的相關(guān)法律和銀行法規(guī)規(guī)定的措施。

　　除上述條件外，所有外國銀行，包括海灣合作委員會國家銀行，還必須滿足以下特殊條件。

　　1、外國銀行必須遵守1968年第32號法《關(guān)于貨幣、科威特中央銀行和銀行業(yè)務(wù)組織法》、科威特中央銀行對銀行的監(jiān)管和疏漏所頒布的指示和決議，及任何相關(guān)法律和決議。為此，須遵守以下條件：

?

　　--外國銀行應(yīng)承諾劃撥不少于1500萬科威特第納爾資金用于分支機(jī)構(gòu)在科威特的經(jīng)營業(yè)務(wù)。

? --在科威特外國銀行分支機(jī)構(gòu)的科威特國籍工作人員總數(shù)不應(yīng)少于工作人員總數(shù)的50%，并在分支機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)在科威特經(jīng)營3年期限內(nèi)，提供已實現(xiàn)上述比例的文件。

　　2、目前階段，執(zhí)照應(yīng)僅限外國銀行在科威特開設(shè)一家分支機(jī)構(gòu)。

　　3、在不違反科威特規(guī)定從事經(jīng)營執(zhí)照范圍規(guī)定的同時，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照外國銀行總部的協(xié)會條款和協(xié)議章程條文規(guī)定開展活動。

　　4、在研究申請在科威特開設(shè)外國銀行分支機(jī)構(gòu)時，互惠原則應(yīng)予以考慮在內(nèi)。

　　5、允許外國銀行分支機(jī)構(gòu)在科威特開展業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件，自頒發(fā)之日起有效期為6個月。在此期間，如未開展經(jīng)營活動，但按要求更新此前提供過的數(shù)據(jù)或信息，則經(jīng)研究，可再延長一次，期限為6個月。

　　隨員孫蓉　

　　駐科威特使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)參贊處　

　　二００六年十月十八日